北欧财务看门狗在银行的反洗钱系统耐心失去耐心

北欧金融市场看门狗正在利用该地区的银行耐心，在其反洗钱（AML）检测和可疑交易报告其容量中的弱点。

包括Nordea，Danske Bank和DNB在内的银行，所有人都已通知其AML IT - 基础设施的缺陷，并指导实施措施以提升检测和报告能力。

为他们，北欧金融监管机构（FSA）加深了对洗钱（ML）威胁的合作和跨境信息。

此外，所有四个国家FSA都在进行更定期的现场“合规审计”，以评估银行使用的IT硬件和软件的运营效率，以监控，检测和报告嫌疑人的ML交易到当局。

北欧FSAS的仔细审查银行在影响Danske Bank和Nordea Bank Danmark的高调ML-Scandals之后加速了。对于SærligØkonomiskOg International Kriminalitet（Søik），丹麦检察官的丹麦公关检察官，涉嫌AML违规行为，正在调查两位银行。

调查专注于通过2011年和2014年间的摩尔多瓦的MolindConbank洗钱，涉及约有1,500个单独的交易。

在通过摩尔多瓦和拉脱维亚的迂回路线之后，Søik嫌疑人超过DKK7BN（€940米），最终被Danske银行爱沙尼亚和丹麦的Nordea Bank举行的账户。

约有95％的调查所有交易被转移到Danske Bank Estonia的账户。这些账户是Søik认为，由可疑的现成公司经营，其中包含避税避风港的地址，如巴拿马和塞舌尔。

“银行需要在打击洗钱方面承担更大的作用。他们需要投入更多的IT和监测技术，以通过犯罪团伙和潜在的恐怖组织对抗洗钱。洗钱犯罪也需要较重的惩罚，“丹麦工业，商业和财务部长Brian Mikkelsen说。

银行的一般法律顾问，Danske Bank继续加强其专门的IT系统和基础设施。

然而，Danske Bank Estonia再次发现自己在法国的法律焦点中。法庭De Grande Instance de Paris在2008 - 2011年期间，通过Danske Bank爱沙尼亚（Danske Bank Estonia）联系了Danske Bank。

丹麦和法国调查人员怀疑许多ML交易涉及与俄罗斯武器交易和可疑货币转移的金额，靠近阿塞拜疆的执政政府的官员。

“法国调查与Danske Bank Estonia有关，涉及达到1500万欧元的交易，该交易于2008年至2011年间丹麦银行爱沙尼亚的前客户转移到法国，”奖品说。

Danske Bank和Nordea不是AML-IT缺陷聚光灯的眩光下唯一的大北欧银行。挪威的FSA（Finanstilsynet），在9月发布的报告中，由于没有完全遵守AML-Smaly，并且未能“操作功能良好的电子监控系统”，以便跟踪，检测和防止安装的ML-Transaction犯罪组织和团体都与恐怖活动的融资有关。

DNB托马斯中世纪小组发言人托马斯中，DNB正在采取FSA的批评“非常重视”。他说，该银行正在运行一个新项目，以通过安装最新的AML-IT监控和检测系统和交易跟踪和分析技术来升级能力。