英国金融行为监管局(FCA)因其反洗钱(AML)系统在2012年10月至2017年9月期间发生故障,对德国商业银行伦敦分支机构处以3780万英镑的罚款。
FCA罚款可能是5400万英镑
监管机构表示,尽管伦敦商业银行意识到了这些弱点,但尽管FCA提出了对银行的担忧,但它“未能采取合理有效的步骤”来解决这些弱点。
FCA补充说,在监管机构发布有关公司可以采取的减少金融犯罪风险措施的指南时,这些弱点仍然存在。
FCA写道:“尽管有这些明确的警告,”“失败继续。”
根据监管机构的文件,伦敦商业银行未能及时对其客户进行定期尽职调查,这导致“大量现有客户”未被检查。
1,772名客户逾期未进行更新的尽职调查。其中一些客户能够继续在伦敦分行进行银行业务。
最重要的是,FCA声称,2015年德国商业银行发现其交易监控工具中缺少40个高风险国家,并且根本没有添加1,110个高风险客户。
自上述期间以来,FCA表示,该银行“已进行了重要的补救措施,以使其反洗钱控制措施合规”。
它补充说,一位代表已经在测试这些增强功能的有效性,该功能已经完成。
伦敦商业银行同意在调查的早期阶段解决此事,因此有资格获得5400万英镑罚款的30%折扣。
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