案例分析：Isbank和FCase –欺诈流程大修

TürkiyeİŞBankası或Isbank是土耳其最大的银行，在全球第96大银行中排名第一。了解如何在FCase的帮助下大幅减少欺诈和过时的欺诈操作。

1.要闻速览

面临的挑战：

结果：

2.关于伊斯班克

该银行的业务涵盖多个业务部门，包括公司，商业，零售银行，私人银行以及金库和投资银行。企业部门包括中小型企业（SME）的融资，即时银行业务和外贸交易。商业部门提供投资贷款，外币交易，税收，工资单和账单。零售银行业务部门提供消费者贷款，存款，信用卡，帐户，汇款，保管箱，保险和投资帐户。

私人银行部门负责为高收入人士提供财务和现金管理。资金和投资银行业务部门从事证券交易，货币市场交易，衍生工具交易，银团和证券化。

3.挑战

像许多其他银行一样，Isbank已在从生物特征认证到交易欺诈监控的许多服务渠道中实施了欺诈检测技术，总共使用了五种欺诈检测技术。

由于工作量大，Isbank的欺诈业务已经超过1700万客户，其压力已经很大。欺诈操作团队每天都在增长，以处理不断增加的工作量。这也是大多数一级银行所共有的问题。

由于存在潜在的欺诈数据，因此对Isbank的欺诈行为进行了碎片整理，每个渠道都是一个筒仓，彼此隔离并与其他渠道隔离开（例如A-E –>）。

信息共享有限且过时，欺诈分析人员（跨A-E）必须通过电子邮件交换数据。这使得识别跨渠道欺诈变得非常复杂，几乎是不可能的（A-E不能充分合作，F“ Fraudster”可以轻松地浏览A-E）。

此外，银行呼叫中心代理（G）的入站欺诈报告（例如，被盗的银行卡，退款或可疑交易）也通过电子邮件手动报告给欺诈分析人员。这些过时的欺诈管理流程在定量分析和报告方面产生了问题。例如，生成每月欺诈统计信息非常耗时，以至于整个团队只致力于欺诈报告。管理层还无法准确衡量欺诈操作团队的绩效和质量。

从本质上讲，由于业务渠道的增加，欺诈行为在不断增长，欺诈团队面临巨大的挑战，欺诈行为需要一种面向未来的方法来处理更多的欺诈行为，同时减少总体欺诈行为。

4.解决方案

当FCase引入Isbank时，他们的欺诈管理包括五个不同的实时欺诈预防系统，这些系统在繁重的交易负载下（跨A-E，每个都有自己的前端–>）。

经过全面分析，我们决定将所有欺诈预防系统连接到FCase欺诈操作中，以使欺诈调查团队可以对欺诈者进行360度查看，从而可以在企业级别上更清晰，更快速地制定决策。同时减少总体欺诈（包括跨渠道欺诈）。

5.结果

6.关于FCase

FCase是一个欺诈协调器，它将欺诈管理系统从基本的独立检测变为以企业为中心的方法。欺诈数据的这种整体视图允许标准化欺诈案件交互，欺诈管理流程，治理模型，绩效和质量指标。

FCase的下一代技术集成了不同的数据平台，可从多个欺诈检测源收集信息，以使用自适应分析实时管理欺诈活动。

FCase成立于2017年，总部位于英国伦敦。有关如何更改欺诈操作方式的更多信息，请随时与FCase联系。