ING因洗钱事故被罚款7.75亿欧元

荷兰公共检察署（DPPS）对ING进行了7.75亿欧元的罚款，原因是其洗钱控制措施失效。

关于权力，腐败和谎言的通常故事

该银行表示，在调查期间（2010-2016年），荷兰荷兰国际集团执行客户尽职调查（CDD）政策以防止金融经济犯罪（FEC）时存在“严重缺陷”。结果，客户能够滥用帐户。

ING还采取了一些措施，对在维护和执行FEC CDD政策和程序方面负有“更大责任”的（以前）高级雇员采取措施，包括扣减浮动薪酬和中止职务。

“作为银行，我们有义务确保我们的运营达到最高标准，尤其是在防止犯罪分子滥用金融系统方面。不满足这些标准是不可接受的，ING承担全部责任。” ING首席执行官Ralph Hamers说。

根据与DPPS达成的协议条款，ING同意支付6.75亿欧元的罚款和1亿欧元的非法所得。

该银行还进行了内部调查，调查结果已与荷兰中央银行（DNB）分享。

关于特定的失败，ING解释说CDD文件丢失或不完整，错误的风险分类分配，未能按顺序进行（定期）CDD审核过程，未能及时退出业务关系，交易后监控系统，将客户划分为错误的细分类别，并且无法提供足够的定性和定量人力资源。

这种宽松意味着客户可以使用他们的银行帐户进行洗钱实践多年。

本报告的其余部分是银行在腐败继续发生时发出的通常的免责声明。我们之前已经阅读过所有内容。

在调查中，未发现任何证据或迹象表明（前）雇员与使用或可能使用银行服务进行潜在犯罪活动的客户积极合作，也未发现（前）雇员已获得个人收益的迹象。

在调查期间内发现的缺陷并非归因于一些个体人士，而是所有负责的管理级别（即业务，合规和控制职能）的集体缺陷。

ING还收到了美国证券交易委员会（SEC）的信息请求。

该银行预计，此事也将与美国证券交易委员会（SEC）一起解决，而无需进一步付款或施加其他条件。