Sibos 2020：行业对交易监控的普遍“不满”

在反洗钱（AML）和交易监控方面，该行业存在“不满感”。

Lawlor和Redhead本周在Sibos小组上发表讲话

皇家联合服务研究所（RUSI）国际安全智囊团的副研究员Matthew Redhead这样说。

雷德黑德在本周的虚拟Sibos 2020会议的一个小组中说，人们经常谈论所涉及的成本。

“大多数大型机构都在使用手动流程和技术进行监视，而该技术还具有许多其他方面。无论是技术支持还是某些情况下的供应商支持。”

雷德黑德说，监管机构未能从监管者那里获得有关合规效率的反馈。

他说：“交易处理系统产生了大量浪费。”“平台发出的警报的转换率非常低。”

尽管如此，Redhead相信许多机构在使用技术来改进其流程方面正在做“出色”的工作。

人工智能和机器学习正在被用来确保最紧急和适用的可疑报告被归档。

他强调说，变化正在以递增的速度发生，我们不能指望事情正在发生变革。

反映变化

毕马威（KPMG）全球金融犯罪负责人杰拉尔丁·劳洛（Geraldine Lawlor）表示，犯罪分子越来越难以用传统工具发现他们。

她补充说：“传统的系统在某个时候是最好的，从而垄断了市场。”

Lawlor说，数据和新技术的使用在监视方面具有先进的思想。在组织内部，在报告模型的位置和成熟度方面存在明显差异。

Lawlor强调了在荷兰等国家/地区建立的反洗钱方面的合作计划，并将其作为具有前瞻性的解决方案。

同时，让这些公司的员工了解自己的个体机构中正在发生的事情以及“他们如何管理个人风险和问责制”仍然很重要。

同样，劳勒（Lawlor）表示，银行的垫款必须在监管和执行方面获得回报。

“增强银行的集体经营能力非常好，但是如果您没有另一面的增强，那么该系统将无法达到预期的效果。”

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