EBA呼吁在欧盟范围内制定一套反洗钱规则

欧洲银行管理局（EBA）建议创建一套规则来管理反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）。

EBA表示国家法规对打击洗钱活动没有帮助

EBA正在响应欧洲委员会（EC）发出的征求意见的呼吁。它阐明了欧盟法律框架如何需要加强以解决与顽固的国家方法相关的漏洞。

根据当前的准则，欧盟各州在解释和移交欧盟范围内的反洗钱法律时有回旋余地。

这种灵活性已导致多个成员国未能应用欧盟第五条反洗钱指令（AMLD5）的截止日期。

塞浦路斯，匈牙利，荷兰，葡萄牙，罗马尼亚，斯洛伐克，斯洛文尼亚和西班牙曾警告过落后。

EBA建议使用一本有关AML和CTF的规则手册。它呼吁采用“直接适用的法规”为特征的统一方法。

它补充说，国家规则和惯例对防止整个集团的洗钱活动产生了“重大不利影响”。

集权

2017年和2018年的波罗的海洗钱丑闻给欧盟中央监管机构留下了印象。

2000亿欧元流向丹麦银行爱沙尼亚支行。有人将其描述为世界历史上最大的洗钱丑闻。

EBA官员曾试图谴责爱沙尼亚和丹麦的监管机构，但这一程序遭到了由国家监管机构组成的董事会的阻挠。

EC副总裁瓦尔迪斯·多姆布罗夫斯基斯（Valdis Dombrovskis）在2018年表示：“反洗钱监管在欧盟屡屡失败。”

这不是欧盟官员第一次公开提出建立集中的欧盟机构或单一规则的可能性。

欧洲中央银行（ECB）董事会成员BenoîtCœuré建议在2018年底建立一种“协调方法”。

近年来，国家监管机构的罚款问题在监管和严厉性方面都在增加。

费内戈（Fenergo）全球金融犯罪总监雷切尔·伍利（Rachel Woolley）告诉《金融科技期货》（FinTech Futures），有关当局最近正在仿制美国的战术。Encompass数据显示，美国官员在2019年全年共进行25次处以22.9亿美元的罚款。