55岁以下的财富管理客户中有近一半(49%)已经或正在考虑进行转换,这促使金融服务行业的软件提供商Appway告诉该行业“抓住不忠诚的机会”。
尽管财富管理在传统上被称为“粘性”行业,但Appway与怡安(Aon)的272位投资者进行的研究证明,这取决于您要查看的人群。
高昂的费用和疲软的投资表现推迟了年轻的高净值人士
在55岁以下的未成年人中,有近一半被贴上“不忠实”的烙印,这一比例是67岁以上已改变或考虑过改变财富管理者的比例(23%)的两倍以上。
根据Appway的说法,似乎年轻的高净值人士(HNWI)被高收费和疲软的投资表现所拖延。
Appway在报告中说:“企业首先需要考虑为什么客户需要与他们合作”,发现财务关系通常是由生活事件驱动的,其中63%的人确定了一个特定的里程碑,从而触发了对专业人士的需求。指导。
报告继续说:“尽管这些生活非常镇定且充满情感,但通常对于财富管理行业而言是可以预见的。”
当这些“触发事件”中超过一半(56%)发生在45岁之前时,阿普韦说,理财经理“必须准备向这些年轻的投资者提供他们将寻找的产品和服务组合,且价格可承受” 。
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