英国监管机构瞄准银行的IT失败

英国监管机构金融行为监管局（FCA），审慎监管局（PRA）和英格兰银行（BoE）发表了有关金融服务运营弹性的联合咨询文件。

本文中的提案为企业确定其重要的商业服务提出了一系列要求和期望，这些服务如果受到破坏，可能会对消费者或市场诚信造成伤害。

监管机构希望银行为最坏的情况做好计划

这些建议还使公司深刻地意识到，他们需要为每个重要的业务服务设置影响容忍度，并识别和记录支持他们的人员，流程和技术。

FCA首席执行官安德鲁·贝利（Andrew Bailey）表示：“为了公共利益，即使在严重的运营事件中，具有弹性的金融系统也能够以最小的中断提供最重要的服务。”

“破坏性事件可能会对消费者和企业产生重大影响，因此公司需要了解其服务交付的风险所在，并通过测试计划响应来确保为任何服务中断做好准备。”

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FCA监督执行总监梅根·巴特勒（Megan Butler）在本周的演讲中表示，监管机构将不会接受运营失败，这会使消费者“在电话中花了几个小时试图与银行通话[…]面临着不确定是否会破产的麻烦”。能够按时支付租金，因为他们无法转移资金。

巴特勒补充说，新建议不仅是一项“盒子打勾”活动。她警告说，金融服务公司不应试图看看自己能“摆脱”什么，因为他们认为最坏的情况不会发生。

“我们需要知道您已经为最糟糕的事情做好了计划，并且能够在最糟糕的事情发生时继续提供重要的业务服务。”

10月下旬，美国财政部专责委员会呼吁监管机构让银行对IT失败的“不可接受”数量负责。

该组织发布了一份有关银行业停运及其对客户的影响的报告，其中提出了一些建议，包括加大监管力度，提高罚款和更好地记录失败数据。

财政部调查负责人史蒂夫·贝克（Steve Baker）当时表示：“金融服务部门（TSB，Visa和巴克莱（Barclays））等IT服务部门发生的IT故障数量以及对消费者造成的伤害是无法接受的。”