瑞银因反欺诈行为被罚款1500万美元

美国金融业监管局（Finra）因未能建立和实施反洗钱计划以监控客户帐户中的某些高风险交易而对瑞银金融服务（UBSFS）罚款450万美元，瑞银证券（UBSS）罚款500,000美元。 。

高风险交易包括瑞银证券的外币电汇，以及瑞银证券的低价股本证券或“便士股票”交易。

此外，美国财政部局证券交易委员会（SEC）和金融犯罪执法网络（FinCEN）也宣布，UBSFS已同意向这些机构中的每一个机构支付500万美元的罚款。针对AML违规行为的单独操作。

FINRA执行副总裁苏珊·施罗德（Susan Schroeder）说：“当公司参与涉及高风险国际证券交易和资金流动的全球业务时，至关重要的是，他们必须设计和实施针对其业务模型的反洗钱计划。”

FINRA发现，从2004年1月到2017年4月，瑞银金融服务有限公司在无足够监督的情况下，以数千亿美元的价格处理了数千笔外币电汇。

UBSFS的AML监视系统未能合理地监控流经客户帐户的数十亿美元外币电汇，包括往来于已知高洗钱风险国家的数亿美元外币电汇。

例如，对于进出某些账户的外币电汇，UBSFS的AML监视系统未捕获客户的数量和身份，转账的数量和美元价值，转账是否涉及第三方以及转账是否涉及已知的国家/地区。洗钱风险。

直到2012年才被发现，UBSFS未能监控这些高风险交易已经有八年多了，并且直到2017年4月，该公司都未能实施合理的系统。

关于UBSS，FINRA发现，从2013年1月到2017年6月，该公司未能合理监控其瑞士母公司通过综合账户路由到UBSS进行执行的一分钱股票交易。在此期间，UBSS通过综合帐户为未公开客户提供了便利，帮助他们购买或出售了300亿股便士股票，总价值超过5.45亿美元。

在解决此问题时，这些公司既不承认也不否认指控，但同意FINRA的调查结果。

由于复杂的金融产品销售不当，导致2008年金融危机，瑞银（UBS）也与美国司法部陷入麻烦。

最重要的是，上个月，瑞士竞争委员会对包括瑞银在内的数家瑞士金融机构展开了调查，理由是苹果支付和三星支付等提供商涉嫌抵制移动支付解决方案。