“万元”收到近亿元巨额罚单，上海银行回应

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4月28日，国家外汇管理局上海市分局公布了一则上海银行的行政处罚决定书，对该行在结售汇、外币理财、内保外贷、虚增交易量以及外汇市场交易等多个领域的违法违规行为给予警告，并处以9834.5万元人民币罚款，没收违法所得19.9万元人民币，罚没款合计9854.4万元人民币。从处罚金额上看，这是近几年来外汇处罚案例中金额巨大的一笔。

因外汇业务违规被罚

根据公告显示，上海银行违法事实主要包括8项：无结售汇业务资质的分支机构违规办理结售汇业务；已批准停止营业的分支机构违规办理结售汇业务；违规向境外个人销售外币理财产品；违规办理内保外贷业务；违规办理备用金结汇；未按规定报送结售汇统计数据；虚增银行间外汇市场交易量；使用未经授权的通讯工具开展银行间外汇市场交易以及未按规定保存银行间外汇市场交易记录。

此外，国家外汇管理局上海市分局还对上海三名相关责任人分别给予警告及罚款。其中，作为上海银行网络金融部资深副主管的周某某，对上海银行“无结售汇业务资质的分支机构违规办理结售汇业务”的行为负有责任，对其给予警告，被处以罚款 6 万元人民币。

作为上海银行金融市场部高级副经理的张某，对“虚增银行间外汇市场交易量”的行为负有责任，被警告并处罚款7万元人民币。

时任上海银行深圳分行运营管理部总经理的邓某某，对“已批准停止营业的分支机构违规办理结售汇业务”的行为负有责任，被警告并处罚款7万元人民币。

去年及今年一季度营收下降

4月27日上海银行公布了2022年报和2023年一季报。2022年报显示，上海银行实现营业收入531.12 亿元，同比下降5.54%；实现归属于母公司股东的净利润222.80 亿元，同比却增长1.08%。2023年一季度年报显示，该行今年一季度实现营业收入132.15亿元，同比减少7.12%，一季度，该行归属于母公司股东的净利润60.43亿元，同比增长3.25%。

而在资产质量方面，2022年和今年一季度，该行不良贷款率均维持在1.25%，与2021年末持平。2022年上海银行拨备覆盖率291.61%，较上年末下降9.52个百分点。今年一季度拨备覆盖率继续较上年末下降4.77个百分点，降至286.84%。

回应

上海银行：处罚无重大不利影响

4月28日，上海银行对此回应称，上述处罚涉及的业务发生在2019-2021年期间，部分业务按办理的时间进行了追溯。该行重视监管检查与整改工作，对发现的问题即查即改，并依规对相关责任人开展责任追究。同时，该行通过健全制度体系、优化管理流程等措施，强化内控建设和风险管理机制。

上海银行表示，上述处罚对该行业务开展及持续经营无重大不利影响。该行将持续加强内控合规管理，依法稳健经营，推动业务可持续发展。

红星新闻记者  吕波

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