FCA于2020年关闭了一半的洗钱调查

金融行为监管局（FCA）在2020年停止了一半的洗钱调查。

FCA在2019年发布了创纪录的罚款数量

数据来自律师事务所Eversheds Sutherland要求的信息自由。该报告显示，自今年1月以来，监管机构停止了14项有关洗钱的调查中的7项。

七项中的五项涉及刑事调查，其余两项涉及民事和刑事方面。

FCA执法和市场监督总监Mark Steward在4月份的演讲中表示，看门狗正在进行大量调查。

Steward补充说，需要“充实” FCA的管辖权，以防止其成为白象。

毫不犹豫

FCA的年度报告显示，它在2019年至2020年之间结案185起，仍有646起。在结案的案件中，只有15宗被处以罚款。

FCA结案所需时间从17.5个月增加至23.9个月。每箱平均费用从103,400英镑增至229,000英镑。

FCA最近发布的重大处罚包括对渣打银行2019年的1.02亿英镑罚款以及今年早些时候在德国商业银行征收的3800万英镑费用。

监管机构在2019年发放了创纪录的罚款水平，是其2018年向公司收取的罚款金额的六倍多。

FCA发言人告诉FinTech Futures，看门狗“致力于”确保完全遵守洗钱法规。他们补充说，在违反规则时会毫不犹豫地采取行动。

FCA的方法已更改为包括可能导致刑事或民事诉讼的违规行为。其过程是在决定采取行动之前“进行询问并评估事件的全部性质”。

监管机构只会在“最严重的案件”中提出起诉。

发言人说：“调查进展顺利，我们希望到今年年底将就其中一些作出决定。”

赔偿金

声称FCA上个月提出了10,000英镑的赔偿上限时，正试图掩盖自己的背玫瑰。

FCA独立索偿专员安东尼·汤森（Antony Townsend）称此上限为“明显限制直接经济损失的赔偿”。

汤森德还批评了七月份启动的为期八周的磋商的时间安排和缺乏关注。

专员说，FCA的计划还不够清楚，有人认为“它主要不是补偿计划”。