SEB因波罗的海AML失败被监管机构罚款1.07亿美元

Skandinaviska Enskilda Banken（SEB）因未能识别其波罗的海业务中的洗钱风险而被监管机构罚款1.07亿美元。

瑞典的银行一直对波罗的海的业务陷入困境

瑞典金融监管局（FSA）上周宣布了这一处罚。

它向瑞典第二大银行SEB收取2015至2019年间未履行的反洗钱（AML）义务。

监管机构称，SEB在波罗的海的子银行也面临洗钱的高风险。

FSA承认，子公司的地理位置在该风险中起着重要作用。

根据调查结果，这些相同的子公司依靠“洗钱风险较高”的客户来支持其业务。

根据监管机构的说法，SEB已采取措施进行改变。尽管金融服务管理局（FSA）报告了尽管该银行采取了行动，但该银行在此期间的“缺陷”意味着该银行违法。

FSA总干事埃里克·塞登（ErikThedéen）表示：“尽管波罗的海洗钱风险增加，但银行做得太少，太迟。”

该银行行长兼首席执行官约翰·托格比（Johan Torgeby）表示，SEB始终“努力遵守现行法规和我们的高内部标准”。

他补充说：“我们不断发展银行的能力，以预防，检测和报告涉嫌洗钱和其他类型的金融犯罪。”

调查是与爱沙尼亚，拉脱维亚和立陶宛的监督当局合作进行的。

波罗的海反洗钱问题

SEB并不是唯一因其在波罗的海地区的业务而受到谴责的瑞典银行。

瑞典银行（Swedbank）3月因反洗钱控制不足而被罚款3.86亿美元。

瑞典银行高管在10月因在爱沙尼亚无法控制反洗钱程序而被解雇。自6月起被停职的爱沙尼亚前首席执行官罗伯特·基特（Robert Kitt）获释。

基特曾一度被视为爱沙尼亚中央银行行长Ardo Hansson的替代者。