NatWest与Vocalink链接以挫败欺诈者

NatWest通过采用Vocalink Analytics的机器学习解决方案来增强其欺诈防护系统。

金融科技欺诈者

该系统被称为Corporate Fraud Insights，旨在检测和防止发票重定向欺诈-在这种情况下，企业被骗到将钱支付给欺诈者的帐户而不是其预期的供应商。

Vocalink Analytics和NatWest共同开发，测试和启动了该解决方案。它于去年推出，但两人刚刚在交易中公开。

根据打击犯罪组织的说法，该解决方案为客户避免了超过700万英镑的损失。

NatWest商业和私人银行业务欺诈主管Lee Fitzgerald说：“检测发票重定向欺诈类似于在大海捞针，因为每天有数千万合法的非实时付款。”

斗篷十字军菲茨杰拉德补充说：“虽然欺诈量相对较低，但价值通常很大，因此这种类型的欺诈对业务的影响可能会严重。Corporate Fraud Insights是我们为代表客户打击与付款相关的欺诈行为而做出的持续承诺的一部分，以帮助企业保持安全。

Vocalink Analytics执行副总裁Gary Kearns解释说，每次企业支付发票时，都会留下行为签名。通过分析这些签名以及历史欺诈的签名，它可以识别并标记可疑的欺诈事件。

Vocalink Analytics还引用了其2017年《小型企业欺诈报告》。它说，这表明与业务相关的支付欺诈问题是“普遍存在的”，接受调查的24％的中小型企业表示，欺诈者曾试图对其组织进行发票欺诈。

该报告还发现，在发生与业务有关的付款欺诈行为的地方，有23％的企业亏损，其中26％的企业声称遭受了数千英镑的损失，而9％的企业则损失了数百万英镑。

受影响的组织中有将近四分之一直接导致裁员或缩减业务，而11％的组织意识到必须收紧发票付款流程。