Swift希望每日报告将有助于干扰欺诈

2021-10-05 18:46:15来源：

SWIFT正在推出一份新的报告系统，以帮助银行确定通过其金融转移网络的欺诈性支付 - 但报告将到达一天太晚以阻止他们。

在过去的一年中，网络犯罪分子在许多银行拥有黑客系统，使用他们的凭据来发布迅速的网络上的欺诈性支付指示。Swift“S网络”T的遗产包括，但由于在授权的银行终端上使用了真正的凭据，直到转移后的一段时间没有提出警报，让受害者努力从目的地账户中恢复资金。

从12月开始，SWIFT将向银行发送日常验证报告，总结各种货币，国家和对应物（目的地银行）的活动，以及突出大规模或不寻常的付款和国际接收缔约方的组合。然后，银行可以协调与他们打算制作的转移的自己的记录进行此类付款的细节。任何差异都会提供欺诈活动的警告，增加银行“取消转移的机会。

但批评者可能会说报告只是在马螺栓螺栓后稍稍关闭稳定门的一种方式。犯罪分子在SWIFT之后时，他们的非法转移产生其日报的日报可能会有一整天才能清空目的地账户并与收益进行。

在2月展出孟加拉国银行的袭击中，最初试图转移9.51亿美元的盗贼，最终逃离了8100万美元。其他转移被阻止或取消，或返回的资金。

迅速计划通过用于支付的人的不同频道发送摘要。这样，如果犯罪分子已经损害了一个银行的Swift终端，他们可以隐藏当地生成的和解记录，他们也不会使用验证报告拦截和篡改。

即，安全研究人员在4月份说，孟加拉国银行攻击者试图用一些自定义恶意软件做些什么。5月，SWIFT表示，袭击者试图在第二名客户中以类似的方式掩盖他们的行为，广泛认为是越南的商业银行。

版权及免责声明：凡本网所属版权作品，转载时须获得授权并注明来源“科技金融网”，违者本网将保留追究其相关法律责任的权力。凡转载文章，不代表本网观点和立场，如有侵权，请联系我们删除。