桑坦德银行为代理银行部署ThetaRay的AML解决方案

桑坦德银行已选择ThetaRay（一家总部位于以色列的网络安全和大数据分析公司）为其代理银行网络提供反洗钱（AML）功能。

这家金融科技公司表示，该解决方案旨在帮助银行在代理银行网络之间实现更高的透明度。多年来，银行已经减少了与它们的代理银行业务关系，这主要是由于合规成本和缺乏足够的风险评估信息来处理付款。

桑坦德银行还将可以访问ThetaRay的调查中心

去年7月，桑坦德银行因违反挪威的反洗钱法而不得不向挪威金融监管局支付100万美元。对挪威桑坦德消费者银行的违法行为处以罚款，该银行未能监控2014年10月至2018年12月之间的160万笔洗钱交易。

ThetaRay的解决方案旨在在对应的银行交易中发现洗钱计划，该解决方案使用人工智能（AI）“模拟人类直觉的决策能力”。这种无监督的机器学习可以分析Swift流量，风险指标和“了解您的客户”（KYC）数据，以检测异常。

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根据金融科技公司的说法，ThetaRay解决方案在整个桑坦德银行的部署始于2019年第四季度，并将在``未来几个月''内在全球范围内实施。

金融科技公司说，桑坦德银行还将可以使用ThetaRay的调查中心，该中心将使银行能够对交易进行“全面的调查取证”，并了解为什么算法会做出某些决定。

桑坦德银行全球金融犯罪合规副总裁说：“通过与[ThetaRay]携手合作，我们能够针对他们的特定用途定制他们的解决方案，并商定了具有新功能的路线图，这些新功能将丰富和丰富该项目。” FCC）控制和转换，路易斯·皮内多（Luis Pinedo）。

ThetaRay与桑坦德银行之间的合作关系最终将扩展到该反洗钱解决方案之外，以帮助整个银行集团的业务部门加快采用桑坦德银行InnoVentures负责人Mario Aransay所说的反洗钱和欺诈预防领域中的“破坏性技术”。