英国财政部要求银行“偿还” APP欺诈的消费者“强制性”受害者

英国财政委员会一致同意，银行在保护其客户免受其平台上的欺诈行为造成的损失方面，并未采取足够的措施。

委员会在报告中说，它将使目前自愿的或有偿还模式（CRM）在立法中成为“强制性”。CRM充当行业准则，说明银行应如何补偿通过授权的推付款（APP）欺诈而蒙受损失的消费者。

银行用来证明不偿还客户的理由的“重大过失”一词也将由监管机构重新定义，监管机构“应同意一个公认的定义”，以使企业无法将其解释为适合他们的。

CoP委员会表示：“银行尚未这样做是一个严重的失败。”

标题为“经济犯罪：政府委员会的文件还称，《消费者观点》（Consumer View）表示，自2020年3月起，将推出收款人确认（CoP）。这意味着在付款之前必须确认收款人的姓名。

该委员会说：“银行尚未这样做是一个严重的失败。”“监管机构应考虑制裁任何未能在2020年3月截止日期之前完成的公司。”

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该报告还指出，银行需要将所有首次付款的时间延迟24小时，并开展“有针对性的信息运动”以减少钱mu。该委员会在2018年表示，有40,000个“带有m子活动特征的案件”，其中包括学生将其帐户登录详细信息出售给欺诈者的事件。

RSA Security的欺诈与风险情报部门主管Daniel Cohen说：“新的财政委员会报告标志着对英国经济犯罪的迫切调查。”“欺诈者将不断寻找弱点，因此，为了跟上不断发展的欺诈策略，金融公司需要采取分层的方法[…]。这将帮助他们把握数字化转型带来的机遇，同时保持对检测和应对欺诈的能力充满信心，从而保护自己和客户。”

报告的最后一点是关于风险降低，即银行可以终止与他们认为有风险的客户的关系。在发现整个行业都已通过风险消除后，该报告指出，银行“必须尽可能透明”，以使所有个人和公司“享有最佳机会”保留其账户和其他金融服务。

那些发现自己陷入困境，无法与银行达成解决方案的客户将看到此案“经过充分调查”。

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