通过Fintech获得最新的反洗钱技术的挑战银行

Challenger Oaknorth正在扩大Fintech供应商的技术使用，以确保其符合反洗钱法规。

该银行最初开始使用今年早些时候遵守的技术，当时它取代了现任供应商世界支票，与金融金融洗衣筛选平台。使用符合符合要求数据库，此服务会检查针对政治上暴露的人（PEP）列表，制裁列表和不良媒体的客户徽名。

Oaknorth，它具有期待Fintech部门的产品和服务的政策，目前正在遵循符合要求的自动交易监控。

Oaknorthgot它的英国银行吉尼斯2015年3月。它针对高增长中小企业（中小企业）的贷款，现在拥有超过140,000多名储蓄客户，以至于去年税前利润达到65.9亿英镑。

虽然，与大银行不同，Oaknorth不提供当前账户，因此不加工大量的交易，它承认，与所有其他银行一样，它可以由犯罪分子洗钱的目标。

符合要求具有数据库，并使用机器学习和自然语言处理来自动执行各种观察表的实时检查，以支持管理其风险和预防财务犯罪的受监管组织。

该技术支持Oaknorth的客户船上体验，并确保它符合反洗钱法规。

“作为一种快速增长的业务，我们一直在寻找创新的方式，实现强大的合规性是支持我们创新的关键因素，”奥克北首席风险官员詹姆斯·塞姆摩说。“在符合要求中，我们有一个合作伙伴，了解我们的业务目标及其解决方案，无缝地集成到我们的系统中。我们期待着寻找新的协同效应，因为我们发展我们的伙伴关系。“

犯罪分子使用大银行隐藏他们的肮脏钱，这通常与有组织的犯罪与用于支付资产以隐藏金钱的起源的资金相关联。据联合国，每年约2TN非法移动。

在巨额经济处罚的威胁下，银行已经转向技术来检测洗钱活动。如今，机器学习安常语言处理是用来取代手动工作的。机器可以阅读比人类更多的文章，可以自动化反洗钱过程。

不合规成本证明了对这些技术的重量投资。今年3月，瑞典的监管机构和爱沙尼亚·普通屈斯·瑞典银行为3470万欧元违反洗钱法。

在荷兰，2018年，在监管机构表示未能阻止2010年和2016年欧元欧元欧元欧元欧元的洗涤，终止于2018年罚款7.75亿欧元。

在2017年，花旗集团同意支付近1000万美元，并承认其违反刑事违规行为，因为它已经解决了违反美国和墨西哥之间的货币转移的反洗钱规则的调查。