美国监管机构计划对反洗钱法律进行重大更新

2021-04-12 12:50:30来源:

美国金融犯罪执法网络(FinCEN)呼吁就一系列反洗钱(AML)变更提出意见。

FinCEN正在准备修改《银行保密法》

拟议规则制定(ANPRM)的预先通知涉及对《银行保密法》(BSA)的监管修订。

FinCEN表示,它已与执法部门一起发起一项倡议,以“集体重新审查” BSA的框架。监管机构还研究了“更广泛的国家反洗钱制度”。

报告说,金融领域的“重大创新”使企业难以满足BSA的合规要求。

因此,FinCEN计划重点关注“有效且合理设计的”反洗钱计划的定义和要求。

FinCEN说:“提高国家反洗钱制度的'有效性'是最近反洗钱现代化工作的核心目标。”

“该术语通常指的是遵照执行AML计划的实施和维护,但在现有法规中没有具体,一致的定义。

FinCEN表示,其合理设计的计划将允许金融机构“更有效地分配资源,并将对现有的反洗钱计划造成最小的额外负担”。

重大变化

它说,修正案旨在“应对不断发展的非法融资威胁”。监管机构补充说,它希望为金融机构提供“更大的资源分配灵活性”。

FinCEN指出,自BSA最初通过以来,洗钱和恐怖分子融资的影响已“发生重大变化”。

监管机构已采纳了反洗钱有效性工作组的建议,该工作组由州和联邦执法机构,银行和贸易组织组成。

FinCEN对BSA法规的最新重大更改是在2016年实施了客户尽职调查和实益拥有权要求。

这导致对客户尽职调查的最低标准进行了合并,并收集了有益的所有权信息。


返回科技金融网首页 >>

版权及免责声明:凡本网所属版权作品,转载时须获得授权并注明来源“科技金融网”,违者本网将保留追究其相关法律责任的权力。凡转载文章,不代表本网观点和立场,如有侵权,请联系我们删除。


相关文章