渣打银行因违反AML和CFT规定而被罚款480万美元

2021-01-14 17:50:46来源：

新加坡金融管理局（MAS）因违反反洗钱和打击资助恐怖主义（AML / CFT）要求，对渣打银行处以630万新元（合480万美元）的罚款。

就确切数字而言，对渣打银行新加坡分行（SCBS）处以520万新元（合390万美元）的罚款；渣打信托（新加坡）有限公司（SCTS）被罚款120万新加坡元（合911,000美元）。

从2015年12月到2016年1月，SCBS客户的信托帐户从渣打信托（根西岛）转移到SCTS时，发生了这些违规行为。

MAS认为SCBS和SCTS的风险管理和转移控制“不令人满意”。

MAS的副董事总经理Ong Chong Tee说：“金融管理局要求金融机构在决定是否接受客户时充分评估洗钱风险。他们还应该建立良好的系统和流程来监视客户交易。我们希望金融机构通过灌输强大的风险文化来保持警惕。”

转移发生在根西岛实施通用报告标准（CRS）之前的时间，该报告标准自动交换了税务事项中的财务帐户信息。

根据MAS的说法，转帐的时间提出了一个问题，即客户是否试图避开其CRS报告义务。

但是，MAS表示，SCBS和SCTS“没有充分评估和缓解这一风险因素，也没有及时提交可疑交易报告”。

在确定监管措施时，MAS已考虑了缓解因素。SCBS主动将其对信托账户的内部审查通知了MAS，SCBS和SCTS管理层对解决MAS指出的缺陷表示“坚定承诺”。

MAS补充说，SCBS和SCTS均已采取“迅速而实质性”的补救措施，以加强其AML / CFT风险管理和控制。

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