OCC报告重点介绍了来自金融科技的战略风险，来自第三方的运营风险

2020-12-20 20:50:21来源：

OCC在其《 2017年春季半年度风险展望》中报告说，战略，信贷，运营和合规风险仍然是联邦银行系统的头等大事。

该报告于7月7日发布，强调了金融科技公司的竞争压力，放宽信贷承销标准，与第三方服务提供商相关的运营风险以及围绕《银行保密法》（BSA）和AML监控的合规风险。

在来自非银行技术公司的竞争方面，OCC指出，银行面临着与扩展到新产品和服务，交付渠道和并购活动的决策相关的战略风险。

同时，跨商业和零售投资组合的信贷承销标准和做法仍然是OCC的重点领域。该机构表示，过去两年来，商业和零售信贷承销有所放松，显示出从保守转向风险偏好增强，因为银行努力实现贷款增长并维持或增加市场份额。

OCC还列举了运营风险，原因是网络威胁不断增加，对重要第三方服务提供商的集中依赖以及对产品服务和交付进行合理治理的需求。

此外，货币代理代理人Keith A. Noreika表示，OCC审查员继续看到银行在遵守《消费者和银行保密法》（BSA）的规定。

“不断发展的合规风险和日益复杂的风险环境给银行合规风险管理系统带来了巨大挑战……同时，随着洗钱者和恐怖金融家找到利用金融业的新方法，银行必须不断提高其BSA监控和检测能力。系统。”他说。

诺雷卡（Noreika）还指出，风险因机构的概况而异。他说：“合规，治理和操作风险问题仍然是大型银行的主要风险问题，而战略，信贷和合规风险仍然是中型和社区银行的主要问题。”

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