“费率”三类浮动费率基金登台开卖，费率与持有期挂钩产品略有卖点

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费率改革以来，浮动费率产品获批、发行加速。近日，费率与业绩、规模、持有时间挂钩的三类浮动费率基金收费规则均已浮出水面，整体而言，费率下限为0.5%，上限为2%。

除了费率下限低，已公布产品的基金经理配置也更为豪华。不过，费率高低与业绩好坏并无直接关系，持有人择基仍需回归到产品本身，综合考量个人的风险承受能力、产品策略、基金经理风格、基金公司的历史业绩等因素。

三大浮动费率产品齐上新，浮动区间为0.5%至2%

8月26日，证监会公布了费率改革后首批获准的20只浮动费率基金。具体来看，3只产品的费率与规模挂钩，8只产品费率与业绩挂钩，9只产品费率与投资者挂钩。截止发稿，三大类均已有产品发布发行公告，收费规则陆续也浮出水面。

10月9日，华夏基金公告旗下华夏信兴回报混合基金将于11月1日发售，这是费率改革大背景下，首只公告的管理费与管理规模挂钩的基金。在具体的收费标准上，产品按前一日基金资产净值的整体年管理费率计提。当前一日的基金资产净值不高于100亿元时，管理费年费率为1.2%。当前一日的基金资产净值大于100亿元时，100亿元及以内的基金资产净值部分适用的管理费年费率为1.2%，超过100亿元的基金资产净值部分适用的管理费年费率为0.6%。也就是说，管理规模越大，管理费率就越低，费率在0.6%至1.2%之间浮动（但不等于0.6%）。

在此之前，交银施罗德基金、富国基金已公布将发行与业绩挂钩的浮动费率产品。具体而言，交银瑞元三年定期将于10月12日发售，富国远见精选三年定期已于9月28日公开发售。两只产品在费率设置上相同，费率包括基础管理费与超额业绩报酬。整体而言，管理业绩越好，管理费率则越高，整体费率在0.5%至2%之间浮动。值得注意的是，两只产品都是三年定期产品。

除此，费率与持有时间挂钩的产品也已完成“打样”。9月22日，景顺长城基金发布了景顺长期价值发现混合的发行公告。公告显示，产品将于10月11日起正式发行。在收费方面，产品设置了A1类、A2类、A3类三类基金份额，对应的管理费率分别为1.2%、0.8%和0.6%。基金买入时为A1类，费率为1.2%；持有期满一年，产品将自动升级为A2类，费率为0.8%；持有期满三年，产品将自动升级为A3类，费率为0.6%。整体而言，持有人的持有时间越长，费率越低。

获批的20只产品中，目前仅4只发布了发行公告，仅1只开始发行。部分基金公司向蓝鲸财经透露，旗下获批的浮动费率产品也将陆续发行。

豪华配置，鲍无可等价值名将掌舵

在基金经理的选择上，四只产品均是公司名将，重视程度可见一斑。

交银瑞元三年定开的基金经理是杨金金。公开资料显示，杨金金的投资从业年限较短，不到四年，并未完整经历一轮牛熊周期。但目前在管产品的业绩表现优异，其中，交银趋势优先的任期回报为149.48%，年内最大回撤为-8.96%，在收益和波动上控制良好。

除此，富国远见精选三年定期的拟任基金经理蒲世林、华夏信兴回报混合的拟任基金经理王君正、景顺长城价值发现混合的拟任基金经理鲍无可均是投资老将，投资经验丰富。其中，鲍无可的投资风格偏向价值，注重安全边际，以管理规模最大的景顺长城能源基建A为例，2023年开年以来净值增长率为17.55%，最大回撤为为-4.10%，在同类产品中表现亮眼。

值得注意的是，除景顺长期价值发现混合外，鲍无可在管产品中还有一只浮动费率产品——景顺长城价值领航两年期持有，产品费率与业绩挂钩。Wind数据显示，在全市场232只浮动费率产品中（各类份额分开计算），鲍无可的这只产品以开年以来16.34%的收益率排行榜首。

整体看来，这三类浮动费率产品的费率下限低于主动权益类基金的平均费率，在基金经理配置上也选用公司名将，属于利好型产品。不过，投资者在选择浮动费率产品时，仍然需要考量产品风格、风险系数、基金经理管理能力等因素。

好了，关于三类浮动费率基金登台开卖，费率与持有期挂钩产品略有卖点就讲到这。