Danske Bank与AI洗钱

Danske Bank正在继续投资反洗钱（AML）技术，并入对人工智能（AI）技术的投资来监测和调查潜在的洗钱。

北欧银行现在正在使用基于AI的技术来自数据和分析公司Quantexa，它于2018年开始驾驶。

经过大量的非法交易活动在爱沙尼亚达唐银行子公司发现了大量的非法交易活动后，该银行一直在使其反洗钱能力转变。

当发现丹麦银行通过塔林的微小分支已经将超过200亿欧元的可疑金钱转移了超过200亿欧元的可疑资金时，波罗的海制造了全球头条新闻。

Danske Bank的交易集中的AML检测器探测器被提除在爱沙尼亚资本分支机构的账户和金钱转移损害中持久。

在来自Quantexa的平台的飞行员期间，Danske Bank改善了在外汇，证券和股票等领域的市场贸易业务中检测可疑活动的能力。

“利用技术使我们能够更有效地确定复杂的财务犯罪行为。在广泛的数据集上运行高级分析可以帮助我们更好地检测，调查和防止金融犯罪，“丹麦银行卫生犯罪负责人赛马·李尔尔说。

本行现已将试点项目带到下一阶段，并与现有基础设施集成。

Danske Bank并不孤单地解决反洗钱不足。2020年4月，瑞典银行宣布，在一个高度关键的报告之后，它在确定不足的AML检测，控制和客户验证系统作为为瑞典银行系统失败的关键因素而被确定为瑞典银行合理相关交易的关键因素在它的波罗的海附属店。

伦敦律师事务所克利福德机会为瑞典银行进行的该报告，发现€36.7亿欧元在2014年至2014年间银行分支网络，在2014年至2019年间银行分支网络处理了高风险。今年3月，瑞典的监管机构和爱沙尼亚·普通屈斯·瑞典银行为3470万欧元违反洗钱法。

据联合国，每年约2TN非法移动。最近的金钱是最近标题的新世卫伦泄露文件透露，尽管发现可疑交易，但银行在内的银行包括汇丰银行，巴克莱和渣打机会已经搬迁了大量资金。

犯罪分子使用大银行隐藏他们的肮脏钱，通常与有组织的犯罪相关联，资金用于支付资产以隐藏金钱的起源。

在荷兰，监管银行未能阻止2010年和2016年欧元欧元欧元欧元的洗钱，在2018年被罚款7.75亿欧元。

与此同时，在2017年，花旗集团同意支付近1000万美元，并录取刑事违规行为，因为它已经解决了违反美国和墨西哥货币转移的反洗钱规则的调查。同年，德意志银行被罚款650米英国和美国当局允许富裕的客户搬出俄罗斯的10亿美元。

在巨额经济处罚的威胁下，银行已经转向技术来检测洗钱活动。如今，机器学习安常语言处理是用来取代手动工作的。机器可以阅读比人类更多的文章，可以自动化反洗钱过程。