FCA发出Lanistar警告，因为技术合作伙伴拒绝连接

更新20/11/20：监管机构发布FCA仅仅两天后，FCA就对Lanistar撤消了警告。监管机构表示：“今天，该公司同意在其营销材料中添加适当的免责声明。”这意味着Lanistar产品现在将带有不受管制的免责声明。

短暂添加到金融行为监管局（FCA）警告清单中的金融科技初创企业Lanistar受到其技术合作伙伴的强烈反对。

这场骚动是在Instagram上以知名人士为主导的高调发布之后，众多名人和体育明星参加的。

Lanistar的首席执行官Gurhan Kiziloz

后来发现，金融科技公司未在FCA进行注册，导致监管机构以“投资诈骗”为潜在隐患向消费者发出警告。

Lanistar“没有权利”

英国付款即服务金融科技公司Modulr周三晚间发表声明，确认Lanistar“尚未完成” Modulr的尽职调查程序。

该技术合作伙伴发言人说：“它无权提及Modulr或暗示它有权代表Modulr提供监管服务。”

它补充说，有关拉尼斯塔与莫杜尔关系的任何新闻均未经其同意出版。该公司明确表示：“直到Modulr批准Lanistar作为合作伙伴”，它才能使用Modulr的名字。

Lanistar的其他合作伙伴包括万事达卡，Jumio，全球处理服务（GPS）和直布罗陀的交易付款（TPL）。

万事达卡发言人告诉金融科技期货公司，它与Lanistar的赞助商合作，“发行卡和金融产品，而不是保持直接关系”。

Jumio发表声明说，它“没有有关此主张的详细信息”，应直接与Lanistar联系。

万事达卡和GPS都确认金融科技尚未向用户发行任何卡。金融科技表示计划在2021年1月发行卡。

但是FCA对Lanistar在获得相关许可和批准之前投入的促销现金并不满意。

为什么要警告？

Lanistar周一发表了声明，吸引了金融科技行业对其巨大营销推动力的关注。

它于11月15日启动了其应用程序，通过与知名Instagram用户的付费合作关系来推动下载。其中包括模特黛米·罗斯（Demi Rose）（1500万粉丝），克里斯蒂安诺·罗纳尔多（Christiano Ronaldo）的女友乔治娜·罗德里格斯（Georgina Rodriguez）（2190万）和皇马足球运动员卡里姆·本泽马（Karim Benzema）（3640万）。

克里斯·休斯（Chris Hughes，210万），汤米·弗里（Tommy Fury，310万）和琥珀色罗斯·吉尔（Amber Rose Gill，270万）等前爱岛明星也闪耀了Lanistar在社交网络上被誉为“世界上最安全的卡片”的东西。

尽管万事达卡（Mastercard）和GPS证明，拉尼斯塔（Lanistar）尚未出售其卡，但FCA仍然辩称它们违反了英国的规定。

FCA在一份声明中说：“几乎所有在英国提供，促销或出售金融服务或产品的公司和个人都必须得到我们的授权。”

目前，Lanistar尚未出现在FCA的登记册上。它还未获得FCA的批准，可以代表潜在技术合作伙伴Modulr充当电子货币发行商（EMD）代理商。

Lanistar的首席执行官Gurhan Kiziloz自五个月前首次与金融科技期货公司接触以来，并未直接与他交谈，但金融科技公司确实在周三发表了声明。

它承认FCA警告，并确认“没有未经FCA授权就不提供金融服务或产品”。

“我们正在与FCA联系以澄清立场，并将要求删除该通知。”

早期的红旗

Lanistar早在6月份就宣布已从外部支持者Milaya Capital获得1500万英镑的投资。

投资者的网站上显示了六家投资组合公司。其中包括理发店连锁店Ted Baker的Grooming Room。

作为其1500万英镑投资的回报，Lanistar表示已向Milaya Capital提供了10％的股份。它声称这创造了1.5亿英镑的估值。

但是在10月，金融科技新成立的PR代理接触了金融科技期货。

它说，米拉亚资本不再参与其中。取而代之的是，Lanistar的资本由首席执行官家族的出资组成。

尽管外部投资者退出，Lanistar仍确认其估值为1.5亿英镑。FinTech Futures与首席执行官Kiziloz取得了联系，但他拒绝接受采访或通过电子邮件回答问题。

向有影响力的人承诺分享股份以换取晋升，并要求他们签署保密协议（NDA）。这是根据有影响力的TGE（根据其播客）在5月份签署的合同得出的。但是，在对公司进行深入调查后，影响者退出了合同。

Lanistar的其他社交媒体影响者之一是出生于伯明翰的百万富翁“ Lord Aleem”，他在车上张贴了带有Lanistar徽标的图片。2017年，他因驾驶劳斯莱斯幽灵车队犯下超速驾驶罪而被禁止驾驶12个月。

他的父亲Saleem Iqbal是1.8亿英镑洗钱诈骗案的一部分，2013年6月，他被判处16个月监禁。

所有权问题

CNBC强调的“公司之家”文件显示，Kiziloz似乎不拥有Lanistar的任何股份。

在公司成立时，现年59岁的Gursel Niyazi作为合伙人全资拥有这家初创公司。还有第三位导演Soner Demiralay。

根据Endole的说法，Soner Demiralay还是一岁的斯坦福酒吧有限公司和三个月的Equinox管理咨询有限公司的董事。

上个月，Lanistar宣布已在希腊雅典启动了合规中心，目前有400名员工。与6月份的145相比明显增加。

至于金融科技产品，其新闻声明称其为“多态”技术。FinTech Futures于6月向Kiziloz询问了其公司的技术。Lanistar首席执行官当时表示这是一个秘密。

他告诉福布斯：“我们的银行卡具有多态性，可以将多达八张银行卡链接到一张卡中。对于那些经常旅行的人来说，这是完美的选择。”

根据金融科技期货公司的了解，该卡的工作原理与伦敦初创公司Curve的商业模式非常相似。Lanistar拒绝对此发表评论，也拒绝对员工人数的不自然增长发表评论。