FCA和PRA对高盛（Goldman Sachs）罚款1,660万英镑，涉及高盛9,660万英镑

英国监管机构因与1Malaysia Development Berhad（1MDB）有关的风险管理失败，对总部位于伦敦的高盛国际（GSI）处以9,660万英镑的罚款。

FCA和PRA罚款是与高盛集团（GSG）及其子公司达成的全球协调决议的一部分。

调查发现，GSI违反了许多FCA和PRA原则和规则。

GSI是GSG的间接全资子公司。GSI充当高盛在美国以外地区承销和购买的债券交易的重要预订实体。

1MDB是马来西亚国有开发公司，一直是数十亿美元挪用公款指控的中心。

GSI在2012年和2013年为1MDB承销，购买和安排了三笔债券交易，为1MDB筹集了总计49亿英镑。1MDB交易已由GSI参​​与的全球GSG委员会批准，并已预订给GSI。

1MDB交易涉及金融犯罪风险较高的辖区中的客户和交易对手。

GSI还意识到它严重担心的第三方介入的风险。

鉴于1MDB交易的高风险情况，它无法按照所需的标准来评估和管理风险，并且无法充分全面地评估风险因素。

高盛（Goldman Sachs）的伦敦子公司在2013年也未能解决贿赂指控，在2015年也未能处理与1MDB有关的不当行为指控。

FCA执法和市场监督执行总监Mark Steward说：“公司在打击金融犯罪以及帮助维护金融体系的完整性方面可以发挥至关重要的作用。”

Steward发现，GSI在这种情况下没有采取适当的行动“表明它没有认真对待这一责任”。

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“面对贿赂和员工不当行为的指控，该公司的处理不当使严重的不当行为得以解决。对于处理不良金融犯罪行为的公司来说，没有大赦，而GSI罚款的数额反映了这一点。”

审慎监管副省长兼PRA首席执行官Sam Woods说：“未能处理金融犯罪风险可能会对公司的安全性和稳健性产生重大不利影响。”

伍兹期望公司“审慎而全面地”管理包括金融犯罪风险在内的风险，并且对“贿赂和不当行为”的指控将“认真对待”。

“此案的严重性以及GSI与1MDB有关的失败反映在PRA罚款的数额上。”

1MDB交易已获得GSI参与的全球GSG委员会的批准。

调查发现，GSI违反了许多FCA和PRA原则和规则。具体而言，GSI无法：在足够全面的基础上，以适当的技巧，谨慎和勤奋地评估每次1MDB债券交易中出现的风险因素。

它还没有评估和管理GSI严重关注的第三方参与1MDB债券交易的风险。

监管机构发现，在处理与1MDB和第三笔1MDB债券交易有关的贿赂和不当行为指控时，GSI没有行使应有的技巧，谨慎和尽职调查。

它还没有足够详细地记录与1MDB债券交易相关的风险的评估和管理

这项22亿英镑的全球决议，除了FCA和PRA之外，还包括美国司法部，美国证券交易委员会，美国联邦储备理事会，纽约金融服务部，新加坡金融管理局，新加坡总检察长办公室和新加坡警察局商务事务部。

全球解决方案与GSG与马来西亚政府在2020年8月达成的29亿英镑（合39亿美元）和解是分开的。FCA和PRA在确定其财务处罚时考虑了这一和解。

GSI同意与FCA和PRA解决此案，并有资格在两个监管机构施加的总罚款中享有30％的折扣。如果没有这个折扣，FCA和PRA将分别对GSI处以69,012,000英镑（9000万美元）的罚款。

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