加拿大机器人顾问Wealthsimple获得8700万加元的独角兽地位

多伦多成立的财富管理平台Wealthsimple在加拿大，英国和美国运营，已募集资金1.14亿加元（合8700万美元），使其估值达到10亿美元。

去年2月领导了Revolut的半轮融资的投资者Technology Crossover Ventures（TCV）领导了这一轮。

该轮的其他投资者包括Greylock Partners，Meritech Capital Partners，Two Sigma Ventures和慕尼黑保险公司Allianz的技术投资部门。

Wealthsimple服务约150万用户

作为新资金的一部分，TCV的普通合伙人David Yuan将加入Wealthsimple的董事会。这项投资也标志着支持者Meritech首次在加拿大市场进行投资。

什么是财富简单？

Wealthsimple拥有Power Financial约70％的股份，Power Financial是加拿大电力公司的子公司，由富有的Desmarais家族控制。

在这轮8700万美元的融资之后，这些向Wealthsimple总共注资3.15亿美元的投资者将拥有60％的股份。

金融科技始于2014年，当时是机器人顾问。从那以后，它扩大了产品范围-今年最为明显。

现在，其不断增长的150万客户可以使用储蓄帐户，纳税申报软件和加密货币交易功能。

这家初创公司声称，今年它帮助了超过一百万加拿大人纳税。在此之前，它于2019年9月收购了税务准备应用程序SimpleTax。

Wealthsimple的首席执行官Mike Katchen告诉BetaKit，“负责任信贷”产品（如抵押贷款以及保险产品）正在金融科技的路线图上。

但是，这是一家初创公司的无佣金，Wealthsimple Trade服务，该服务今年已经实现了真正的增长。

股票交易平台增长

自2019年3月起在加拿大定居，此后，客户激增，特别是在大流行引起的交易热潮期间。

从2019年初到年底，交易客户从100,000增加到250,000，增加了一倍以上。资产从43亿加元（33亿美元）跃升至63亿加元（48亿美元）。

然后在2020年的前六个月，交易客户数量翻了一番，超过一百万。资产激增至超过84亿加元（64亿美元）。

根据Wealthsimple首席执行官Katchen的说法，金融科技在2020年上半年吸引了加拿大第二大新交易客户，仅次于多伦多道明银行。

罗宾汉的另一种方法？

与Robinhood等其他交易应用程序不同，Wealthsimple并不提供风险选择，例如期权交易。

尽管经常进行比较，但Wealthsimple的营销信息与Robinhood的信息也大不相同。

CIBC世界市场分析师Ian de Verteuil告诉《金融邮报》：“即使Wealthsimple在定价方面定位非常激进，但其营销方式与Robinhood并没有太大不同。”

“标语“致富慢”很难与罗宾汉方法相提并论，罗宾汉方法包括零碎股票和“类似视频游戏”应用的潜力。

TCV将此作为其领先投资的原因。

加入初创公司董事会的TCV总合伙人Yuan解释说：“罗宾汉（Robinhood）在围绕交易建立游戏机制方面做得很出色，而Wealthsimple的精神是随着时间的推移创造财富，或者慢慢地致富。”

早在2月，Wealthsimple的欧洲首席执行官Toby Triebel告诉《金融科技期货》：“交易应用是事后的想法。这就像在玩耍，您可能会损失更多的钱。

“您不会把所有的钱都投入到交易中。2019年对于股票市场来说非常好，但情况可能会发生变化–俗话说，我的猫可以比我更好地挑选股票。”

尽管Triebel可能仍然同意这一点，但Wealthsimple在过去六个月中的股票交易应用程序的增长表明该功能的重要性远高于“事后思考”。