爱尔兰银行因违反监管规定被罚款166万欧元

据路透社报道，爱尔兰最大的银行爱尔兰银行本周因违反监管规定而被罚款166万欧元。

该银行因给其中一位私人银行客户造成损失而被中央银行罚款。还发现它误导了监管机构。

该银行未能在2014年报告安全漏洞

由其前子公司爱尔兰银行私人银行（BOIPB）编写，这些违规行为共计五次。

客户流失

在2014年9月爱尔兰银行发生网络欺诈事件后，中央银行开始调查。

该事件发生在该银行的私人银行部门代表其认为是客户的两笔款项，共计106,430欧元。后来发现欺诈者冒充了客户。

其中一项付款来自客户的个人往来帐户。另一个来自BOIPB的自有资金。事件发生后，银行立即偿还了客户的损失。

2015年，中央银行在程序风险评估期间的一个操作性事件博客中发现了对该事件的引用。

该银行最终确实向警方举报了欺诈行为，但这是一年之后，并应中央银行的要求。

其他违规

中央银行的评估继续发现BOIPB的第三方付款存在严重缺陷。

这些措施包括不适当的系统和控制措施，这些措施会使欺诈造成的损失风险降到最低。

它还发现，银行使用的系统和控制环境没有得到适当的审查或治理。

此外，工作人员缺乏培训。银行孕育了一种文化，在这种文化中，客户的需求超出了合规性。

缺乏透明度令人误解

该银行在整个调查过程中未能保持与中央银行的透明度，也导致了对监管者的误导。

“在此案中，BOIPB花费了过多时间来纠正已发现的缺陷，并且在中央银行的调查背景下未能完全透明和公开，这加剧了这一情况，”中央银行执法和反洗钱主任塞阿纳说。坎宁安。

该银行表示，对处理正在进行的调查的方式感到遗憾。

它在一份声明中说：“所有相关信息从一开始就应该向爱尔兰中央银行披露，此事应该已经向所有相关当局报告。”

向前进

该银行指出，它已进行了更改以避免将来发生此类事件。

该银行表示：“政策，流程和控制得到了加强，以确保保护客户。”

作为这些变更的一部分，BOIPB已于2017年完全整合到爱尔兰银行集团中。

“此外，该银行还大大加强了对所有同事的欺诈预防和客户保护方面的培训。

该银行补充说：“该银行的高级管理层了解与所有监管机构进行专业，公开和透明的参与的根本重要性。”