CFPB将美国银行置于假帐显微镜下

2021-03-20 14:50:55来源：

美国监管机构消费者金融保护局（CFPB）正在调查美国银行（BofA）在未经适当客户授权的情况下开设客户信用卡帐户的可能性。

监管机构在线发布的文件显示，自2019年3月以来，美国银行一直在对美国银行进行调查，当时它发布了一项民事调查要求（CID），该要求是作为“调查存款机构或其他人是否从事非法行为或做法的一部分”发布的。与未经授权的消费者银行，信用卡和其他帐户有关。

美国银行称调查是“不必要的”，“多余的”和“不必要的负担”

CFPB请求了四个询问，提出了六个文件请求，以及一个书面报告请求。美国银行不同意对电子邮件和其他记录的要求，并请该机构结束调查。

根据CFPB文件，该银行将调查标记为“不必要”，“多余”和“过度繁琐”。美国银行的律师还提到了“数量很少”的“潜在未经授权的信用卡帐户”。CFPB董事Kathleen Kraninger在7月拒绝了这份请愿书。

美国银行发言人安迪·奥尔德里奇（Andy Aldridge）告诉《美国银行家》，已经对这些问题进行了“彻底调查”，该银行正在与监管机构合作，以确认其采取了正确的流程和控制措施。

这项新的调查是在富国银行（Wells Fargo）伪造账户丑闻的尾端进行的，该丑闻中一家美国主要银行涉嫌未经授权开设了350万个客户账户。

丑闻发生后，货币审计长办公室（OCC）对美国40家主要银行的销售做法进行了审查，并得出结论，在2018年6月，它发现了其他银行未经客户同意开设账户的例子。

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