Sibos 2018：银行必须拥有解决金融犯罪的超级大国

在解决洗钱和恐怖主义融资等问题时，消除神话技术将取代人们的注意力，这是在第二届Sibos会议上有关金融犯罪合规性的主要辩论。

日本金融服务局AML / CFT计划办公室主任小崎博（Hiroshi Ozaki）说：“技术没有工作。”

“技术没有工作”

但是，迫切需要使人们对此感到放心。国际金融研究所数字金融法规和政策政策顾问Adrien Delle-Case说：“银行需要与员工沟通，技术并不是要取代它们，而是要赋予他们权力。”

鉴于银行要求具有适当专业知识的人使用新技术来帮助解决金融犯罪，因此这一点至关重要。会议期间进行的一项民意调查向听众询问了使用人工智能（AI）和机器人技术打击金融犯罪的主要障碍。压倒性的回应是缺乏专业知识，有65％的与会者指出这是他们的主要关注。

为了解决这个问题，在Google Cloud解决方案主管Miles Ward的会议期间，他说技术将帮助“赋予人们超级大国”解决金融犯罪的能力。为此，Google开发了机器学习速成课程，以帮助人们了解这项技术的潜力。

沃德对AI一词不满意。“ Google避开AI –它与机器学习（ML）有关；我们距离AI已有数十年的路程。机器学习是从统计数据向前迈出的一步，它使机器学习的应用更加混乱，并没有得到更广泛的应用。”

Delle-Case同意：“我们离人工智能还很远，但是我们正在朝着更高的机器人水平重现人类决策的方向前进，但是要使整个决策过程实现自动化还有很长的路要走。都是关于分析信息的。”

小组成员一致认为，在打击金融犯罪方面，最困难的领域之一是遵守不同国家通常相互矛盾的数据隐私监管制度。

富国银行金融机构集团和国际部门的风险与控制负责人米歇尔·诺伊费尔德（Michelle Neufeld）说：“我被迫选择我要违反的法律。”

她还承认，在采用新技术来预防金融犯罪方面，银行正在经历惯性。“我们采用新方法的步伐很慢……但是事实是破坏，而转型是一种选择。”

随着网络犯罪分子越来越灵巧，会议的压倒性信息是银行的选择可能会逐渐缩小，除非他们现在采取行动采用新工具来建立令人满意的防御系统。

由Sibos贡献者Alexandra Cain的每日新闻

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