华侨银行以人工智能打击金融犯罪

2021-01-06 18:50:53来源:

华侨银行具有反洗钱的本能

犯罪发生时,华侨银行将不会大惊小怪,因为它已将人工智能(AI)和机器学习(ML)转向了一场大战。

这家新加坡银行说:“在任何一个典型的工作日,华侨银行反洗钱(AML)合规分析师都会登录该银行的交易监控系统,并查找多达数百个他或她必须审查的潜在可疑交易。”

OCBC表示,有了这种费时且乏味的手动拖网,对于特别复杂的交易可能要花费几天甚至长达一周的时间。

为了应对反洗钱监控的“规模和复杂性不断增加”,华侨银行表示,它是新加坡第一家利用人工智能和机器学习来打击金融犯罪的银行。自然,这将减少时间。

华侨银行的交易监控团队及其金融技术部门Open Vault与以色列的专业供应商ThetaRay进行了概念验证(PoC),该交易于今年初结束。

该银行现在处于扩展的PoC和预实施阶段,其中涉及带有附加测试数据的高级测试。总结后,该银行计划全面实施该技术,该技术将于2018年第二季度与其现有交易监控系统并行运行。

早在7月,华侨银行就对该领域的AI表现出兴趣。它试图通过人工智能打击洗钱和恐怖主义融资,从两家初创企业中试用了两种解决方案。涉及的两家公司-BlackSwan Technologies和Silent Three-是Open Vault的一部分。

顺便说一下,几天前,华侨银行的零售和商业银行客户获得了增长。如果使用Apple iPhone X,他们现在可以通过自拍照登录银行的应用程序。该银行表示,这是新加坡第一家提供这种生物识别技术的公司。


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