华侨银行通过人工智能双重行动打击洗钱

新加坡华侨银行（OCBC Bank）已从两家初创企业中试用了两种金融科技解决方案，旨在通过人工智能（AI）打击洗钱和恐怖主义融资。

涉及的两家公司-BlackSwan Technologies和Silent Three-是华侨银行第二个金融科技促进计划Open Vault的一部分，该计划于去年启动。

两家公司都使用AI对涉嫌非法融资的个人和实体进行研究。这是通过搜索有关个人资料的信息并映射可疑交易如何相互链接以查看其是欺诈性还是非法行为来完成的。

OCBC银行集团交易监控负责人亚历克斯·伍（Alex Ng）表示，Open Vault赋予了它“在短短三个月内与金融科技公司紧密合作的机会，通过为他们提供匿名的真实数据进行试验，以了解金融业如何解决方案可以满足我们的需求” –结果银行没有“失望”。

华侨银行表示，目前反洗钱程序是由内部合规分析师手动执行的，所需的总时间持续一小时至几天。

可疑交易监视通常分为两个部分。即，将问题标记给合规团队；然后他通过扫描社交媒体帐户，报纸，搜索引擎和数据库进行研究，以创建个人档案，以了解银行业的模式，员工和行为。该银行表示，此过程可能需要长达一个小时或更长时间，然后进行映射以查找可能的连接方式。

沉默八号通过使分析师能够对扫描引擎，新闻站点以及内部和外部数据库进行数字扫描，从而在一分钟之内将档案汇总起来，从而帮助实现桌面研究流程的自动化。AI使系统能够过滤掉不相关的信息，例如名称相同的个体。

BlackSwan Technologies使用AI分析可疑交易，将它们映射到相关交易网络，以识别与其他非典型或先前未知的个体或公司的可能联系。这可以简化分析人员的任务，并提供后续的线索。